淮政辦發(fā)〔2013〕24號
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，區(qū)各有關(guān)部門：
經(jīng)區(qū)政府同意，現(xiàn)將《淮安區(qū)信用服務機構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，希遵照執(zhí)行。
淮安市淮安區(qū)人民政府辦公室
2013年3月8日
淮安區(qū)信用服務機構(gòu)管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范和培育信用服務機構(gòu)，促進信用服務行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《國務院辦公廳關(guān)于社會信用體系建設的若干意見》（國辦發(fā)〔2007〕17號）、《江蘇省企業(yè)信用征信管理暫行辦法》（省政府令第38號）和有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實際，制定本辦法。
第二條 在本行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務的信用服務機構(gòu)及其從業(yè)人員，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱的信用服務機構(gòu)，是指依照《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)國家有關(guān)登記管理機關(guān)批準設立，主要從事信用調(diào)查和評估、資信評級、信用管理咨詢、信用培訓、商賬管理以及其他信用服務業(yè)務的中介機構(gòu)。
第四條 信用服務機構(gòu)開展業(yè)務，應堅持中立、公正、客觀及誠實守信原則，依法保守個人隱私、企業(yè)商業(yè)秘密和國家秘密，切實維護個人、企業(yè)合法權(quán)益、社會公共利益和國家利益。
第五條 信用服務機構(gòu)應按照本辦法的規(guī)定向區(qū)信用主管部門（淮安區(qū)社會信用體系建設領導小組辦公室）進行備案。已在江蘇省或淮安市備案的信用服務企業(yè)，需向區(qū)信用主管部門提交相關(guān)報備資料。
第二章 信用信息的采集和保存
第六條 信用服務機構(gòu)應合法地采集信用信息，不得以騙取、竊取、賄賂、利誘、脅迫、利用計算機網(wǎng)絡侵入或者其他不正當手段采集信用信息。
信用服務機構(gòu)在符合國家有關(guān)規(guī)定的前提下，可通過以下渠道采集信用信息：
?。ㄒ唬┫騾^(qū)以上信用信息發(fā)布查詢機構(gòu)查詢信用信息；
?。ǘ┫虮徽餍胖黧w采集信用信息；
?。ㄈ┫驌碛斜徽餍胖黧w信用記錄的商業(yè)機構(gòu)等組織或個人采集信用信息；
?。ㄋ模┫蛘莆招庞眯畔⒌墓裁浇?、數(shù)據(jù)處理機構(gòu)、社會團體及其他行業(yè)組織等機構(gòu)采集信用信息；
?。ㄎ澹┓?、法規(guī)允許的其他采集方式。
第七條 信用服務機構(gòu)禁止采集以下信息：
（一）個人的民族、種族、家庭出身、宗教信仰、政治歸屬、身體形態(tài)、基因、指紋、血型、疾病和病史等可能使被征信主體受到歧視的信息；
?。ǘ┓?、法規(guī)規(guī)定的需被征信主體同意才能采集的信用信息而未經(jīng)被征信主體同意；
?。ㄈ┓伞⒎ㄒ?guī)規(guī)定的需保密或禁止采集的其他信息。
第八條 鼓勵信用服務機構(gòu)運用信息化手段建立商業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫。數(shù)據(jù)庫的建設和管理應符合國家的有關(guān)標準、規(guī)定。
第九條 信用服務機構(gòu)應按照有關(guān)信息安全管理規(guī)定，建立嚴格、科學的信用信息檔案管理制度、保密措施和安全防范措施，防止信息丟失和泄露，保證信用信息的安全。
第三章 信用信息的加工和使用
第十條 信用服務機構(gòu)應制定科學、合理的信用服務和產(chǎn)品操作規(guī)程、加工方法、標準等制度，并在日常工作中嚴格遵守。
第十一條 信用服務機構(gòu)在信用信息采集和加工活動中不得篡改、偽造信用信息數(shù)據(jù)。
第十二條 信用服務機構(gòu)提供的信用服務和產(chǎn)品，僅作為使用人決策參考，另有約定的除外。
第十三條 信用服務機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展業(yè)務時，對個人隱私、商業(yè)秘密和國家秘密負有保密義務。
除下列情形外，信用服務機構(gòu)不得向被征信主體以外的其他單位或者個人披露信用信息、提供信用產(chǎn)品：
（一）已征得被征信主體許可或授權(quán)；
（二）行政主管部門或管理機構(gòu)依法履行行政監(jiān)管職責，需要提供信用服務和產(chǎn)品；
（三）公安、檢察、法院等單位依法進行調(diào)查；
（四）與被征信主體達成信貸、賒銷、租賃、保險、擔保、就業(yè)等業(yè)務意向，確需了解被征信主體的信用狀況，且不違反法律、法規(guī)規(guī)定；
（五）有對被征信主體進行商賬催收等業(yè)務意向，且能提供相關(guān)證明材料、不違反法律、法規(guī)規(guī)定；
（六）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第十四條 信用服務機構(gòu)或從業(yè)人員在開展信用服務業(yè)務時，與委托人或業(yè)務相對人有業(yè)務利益沖突或可能影響信用服務活動公正性等利害關(guān)系，信用服務機構(gòu)不得承接該項信用服務業(yè)務，從業(yè)人員應回避。
第十五條 企業(yè)的負面信用信息使用和披露的期限最長為五年，個人的負面信用信息使用和披露的期限最長為七年。法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十六條 信用服務機構(gòu)應做好從業(yè)記錄，并長期保存。從業(yè)記錄應記載和留存下列內(nèi)容：
?。ㄒ唬┪惺马?、委托人的具體要求；
?。ǘ┖炗喌暮贤谋尽⑹杖〉馁M用及支付方式；
?。ㄈ┞男泻贤瑧斪袷氐臉I(yè)務規(guī)范等有關(guān)要求；
?。ㄋ模┨峁┑男庞梅蘸彤a(chǎn)品文本及使用情況；
?。ㄎ澹┪惺马椔男星闆r，包括委托事項的接受、完成過程、終結(jié)手續(xù)的辦理等。
第十七條 信用服務機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展信用服務業(yè)務時，不得從事下列行為：
?。ㄒ唬┻`反工作規(guī)范、從業(yè)守則，故意提供虛假信息、資料，出具虛假評估報告、證明文件及其他信用服務產(chǎn)品；
?。ǘ┧魅『贤s定以外的酬金或其他財物，或者利用從業(yè)便利謀取其他不正當利益；
?。ㄈ┎扇∑墼p、脅迫、賄賂、串通等非法手段，損害委托人或他人利益；
（四）進行虛假廣告或宣傳，以回扣等不正當競爭手段承攬業(yè)務；
（五）強行或變相強行推銷產(chǎn)品、提供服務；
?。蛻魧嵭衅缫曅源?；
?。ㄆ撸臉I(yè)人員同時在兩個或者兩個以上的同行業(yè)信用服務機構(gòu)從業(yè)；
?。ò耍臉I(yè)人員以個人名義承攬業(yè)務，或擅自轉(zhuǎn)讓業(yè)務；
（九）法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范禁止的其他行為。
第四章 監(jiān)督管理和行業(yè)發(fā)展
第十八條 在我區(qū)依法新設立的信用服務機構(gòu)，應在辦理完成登記注冊手續(xù)后1個月內(nèi)到區(qū)及區(qū)以上有關(guān)信用主管部門辦理備案手續(xù)。已登記注冊的信用服務機構(gòu)，應在本辦法頒布實施后1個月內(nèi)到區(qū)信用主管部門辦理報備手續(xù)。
第十九條 我區(qū)信用服務機構(gòu)應具備下列條件：
?。ㄒ唬┯虚_展業(yè)務相適應的注冊資本金；
（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和具備數(shù)據(jù)采集、分析、加工及提供信用服務和產(chǎn)品等所需能力的專業(yè)人員；
?。ㄈ┯袊栏?、科學的信用信息檔案管理制度、保密措施和安全防范措施，具備開展業(yè)務相適應的基本設施；
?。ㄋ模┯薪∪慕M織機構(gòu)、從業(yè)規(guī)則和內(nèi)部管理制度。
第二十條 在我區(qū)信用主管部門申請備案的信用服務機構(gòu)應提供下列材料：
?。ㄒ唬┬庞梅諜C構(gòu)備案表；
?。ǘ┕ど虪I業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證復印件及公司章程，并加蓋機構(gòu)印章；
?。ㄈ┓ǘù砣思捌涓呒壒芾砣藛T情況；
（四）信用服務規(guī)程、技術(shù)標準、從業(yè)守則、信息保密制度、信用數(shù)據(jù)庫情況和信用產(chǎn)品樣本等材料。
前款備案內(nèi)容發(fā)生變更時，應自變更之日起1個月內(nèi)，到區(qū)及區(qū)以上信用主管部門重新辦理備案手續(xù)。
第二十一條 在區(qū)信用主管部門備案的信用服務機構(gòu)，由區(qū)信用主管部門報請省、市信用主管部門發(fā)給信用服務機構(gòu)備案證書。
第二十二條 已備案的信用服務機構(gòu)發(fā)生注銷或不再從事信用服務業(yè)務等情況時，其信用信息數(shù)據(jù)庫應在省、市、區(qū)信用主管部門的監(jiān)管下妥善處置，確保信息安全。
第二十三條 信用主管部門將及時分析信用服務機構(gòu)發(fā)展現(xiàn)狀，制定信用服務行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，引導和扶持信用服務機構(gòu)的發(fā)展。
鼓勵和支持相關(guān)行政主管部門或管理機構(gòu)在有關(guān)資質(zhì)認定、年檢年審、招標投標、政府采購、政府投資、項目審批、政府貼息、政策性扶持資金項目申報等活動中使用信用服務和產(chǎn)品。
鼓勵和支持金融機構(gòu)、企業(yè)、個人在信貸、擔保、貿(mào)易等活動中使用信用服務和產(chǎn)品。信用服務機構(gòu)要積極創(chuàng)新信用服務和產(chǎn)品，滿足市場的需求。
第二十四條 區(qū)信用主管部門對備案的信用服務機構(gòu)建立專門的信用檔案，進行分類管理，并在有關(guān)政府網(wǎng)站或新聞媒體上公告信用服務機構(gòu)名單、公開披露監(jiān)管信息。
第二十五條 區(qū)信用主管部門根據(jù)監(jiān)管評價結(jié)果，積極培育和扶持一批遵守市場規(guī)則、公信力強的信用服務機構(gòu)，創(chuàng)建品牌信用服務機構(gòu)。
第二十六條 信用服務機構(gòu)可依照相關(guān)規(guī)定發(fā)起建立行業(yè)組織，制定行業(yè)規(guī)范，提供業(yè)務指導和服務，實行行業(yè)自律。
第二十七條 被征信主體、合法用戶及其他相關(guān)主體認為信用服務機構(gòu)披露的信用信息或提供的信用服務和產(chǎn)品有差錯的，可向信用服務機構(gòu)提出書面異議。信用服務機構(gòu)應自收到書面異議之日起1個月內(nèi)核實相關(guān)信息，對處于異議處理期的信用信息予以標注，并按下列情形對異議信息予以處理，處理結(jié)果及時書面告知異議人和相關(guān)主體。
?。ㄒ唬┊愖h信息經(jīng)核實確有錯誤或有必要更正的，信用服務機構(gòu)應及時予以更正，并按有關(guān)規(guī)定予以公告。
?。ǘ┊愖h信息經(jīng)核實無誤或無須更正的，信用服務機構(gòu)對異議信息不作修改；若異議者為被征信主體且仍持有異議的，信用服務機構(gòu)應標注被征信主體的異議和相應理由；
?。ㄈ┊愖h信息無法核實的，信用服務機構(gòu)可對異議信息不作修改；若異議者為被征信主體且仍持有異議的，信用服務機構(gòu)可根據(jù)被征信主體的要求對異議信息進行被動更正，并標注更正原因。
第二十八條 單位和個人可通過書面、電話或者網(wǎng)絡等形式向區(qū)及區(qū)以上信用主管部門投訴或舉報信用服務機構(gòu)的不規(guī)范經(jīng)營及其他違法行為。區(qū)信用主管部門應自受理之日起1個月內(nèi)予以核實和處理，并將處理結(jié)果及時告知投訴或舉報人。
投訴或舉報屬實的，區(qū)信用信息發(fā)布查詢機構(gòu)將處理結(jié)果記入該信用服務機構(gòu)信用檔案；投訴或舉報情況不屬實且屬誣告性質(zhì)的，投訴或舉報人應承擔相應的法律責任，并由區(qū)級以上信用信息發(fā)布查詢機構(gòu)將誣告的事實記入其信用檔案。
第五章 附則
第二十九條 區(qū)信用主管部門在有關(guān)政府網(wǎng)站上公布備案要求和說明。
第三十條 本辦法與上級信用主管部門制定的辦法相悖時，依照上級主管部門制定的辦法執(zhí)行。
第三十一條 本辦法由區(qū)社會信用體系建設領導小組辦公室負責解釋。
第三十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
（此頁無正文）
抄送：區(qū)委各部委，區(qū)人大常委會辦公室，區(qū)政協(xié)辦公室，區(qū)法院、 檢察院，區(qū)人武部。 |
淮安區(qū)人民政府辦公室 2013年3月8日印發(fā) |
